银行信贷风险监控平台的设计与实现
这是一篇关于银行信贷,风险监控,J2EE平台的论文, 主要内容为近年来,银行业不断曝出内部人偷蛀银行资金的丑闻,由于银行的业务流程更趋于自动化,系统更趋于复杂化,对信息技术的依赖性更强,国内银行的内审也变得更为复杂。金融专家坦言,如果内审真正发挥有效作用,可堵住银行90%的损失窟窿,一系列的风险便得到控制。如何随时监控风险的发生,如何将风险控制在一定范围内,对国内银行的内部审计和风险监控改革提出了更高的要求。 基于当前银行信贷风险的现状,本文对银行的风险防范进行了深入的研究,通过风险提示、预警、监测等手段,对银行一旦有风险的苗头出现,即可进行防堵,把风险消灭在萌芽状态,以避免或减弱对银行的破坏程度。本文从业务实际分析出发,详细的分析了当前银行的风险隐患,提出了信贷数据集市和全面信贷风险监控的业务思想。从技术角度,银行信贷风险监控平台使用了业界最新J2EE(JSF+Spring+Hibernate)框架技术,并通过构件技术构建出可扩展的应用解决方案,具有易于实施、松散耦合、高度可扩展等技术特点;数据存储上采用流行的ORACLE数据库技术;数据展现上采用COGNOS技术。从理论应用角度,风险监控服务平台以针对银行风险全面、多方位监控的“最佳实践”为基础,强调灵活性和标准化,以帮助实现服务管理中的运用。 本文以软件工程思想为主线,从需求分析、框架设计、数据库设计、开发环境配置、编程测试等方面,详细介绍了系统的实施过程,提出了全面的风险监控平台的集成方案。
基于J2EE框架和规则引擎的信用卡风险监控系统的构建
这是一篇关于信用卡,风险监控,业务规则,规则引擎,J2EE框架的论文, 主要内容为信用卡业务是银行的一项重要业务。随着近年来发卡量的不断增大,信用卡在给银行带来了巨额的利润的同时,也给银行造成了很大的风险。如何有效的对信用卡风险进行管理和控制已经成为发卡行的关注重点。信用卡风险监控系统是银行信用卡风险管理体系中的重要一环,它主要依赖于银行核心系统提供的信用卡交易数据。在信用卡风险监控系统中,基于规则技术的监控策略能够及时发现风险。为了适应信用卡业务快节奏的发展以及外部风险环境的变化,信用卡风险监控规则应具有相当的复杂性,规则的调整也相当频繁。此外,由于信用卡是一项较新的业务,银行对于它的风险监控本身也在不断摸索中,信用卡风险监控系统需要根据业务的发展对监控处理流程进行调整。 鉴于目前信用卡风险监控系统遇到的问题,本文引入了J2EE框架和规则引擎技术。J2EE应用具有性能稳定、开放性良好以及安全控制严格等特点,非常适合作为银行信息系统的框架。规则引擎技术将业务逻辑当作结构化的对象进行处理,使复杂的业务逻辑变成一条条简单的业务规则,而业务规则之间的复杂逻辑关系则交由规则引擎处理。它改变了以过程形式处理业务逻辑的方式,可以将业务规则的实现从具体的程序代码中抽取出来。 首先,本文深入分析了信用卡风险监控系统的业务需求,指出了传统监控系统架构在信用卡风险监控领域的不足,提出了基于J2EE框架和规则引擎的信用卡风险监控系统新的解决方案。 其次,分析和设计了系统的总体逻辑架构,并进一步给出了系统的详细设计和实现。具体论述了业务事实以及规则的表现形式,并在研究规则引擎工作原理的基础上,选取了Drools为银行构造了风险监控知识库。在此基础上,详细阐述了如何使用Struts+Spring+iBatis的轻量级J2EE框架进行系统功能的整合,并给出了系统各层的具体实现。 最后,本文对基于J2EE框架和规则引擎的信用卡风险监控系统做了总结和展望。J2EE框架和规则引擎的引入可以使监控系统具有较好的可靠性、可维护性和可修改性,更好的适应监控规则复杂性和多变性的特点,有效提高银行在信用卡风险监控工作中及时发现、及时响应、及时处理的能力,从而最大限度地减少银行由于信用卡风险造成的损失。今后还可以把规则引擎引入监控处理的权限控制、任务类型划分等领域,进一步提高系统的灵活性。
银行收单风险监控系统的设计与实现
这是一篇关于风险监控,预警,准实时及批量侦测,案件管理的论文, 主要内容为智能移动终端伴随着科技的进步也在迅猛的发展和普及,银行将重心转至收单业务,它的普及对特约商户也可以带来很多的便利和利润。收单业务给人们带来便捷的同时,也存在着许多潜在的风险,例如以虚假、不实的资料申请特约商户的资质;在POS机上转载侧录仪器,盗用持卡人信息;违反保密协议泄露账户及交易信息;套现、洗单等。本文以昆仑银行收单交易风险监控系统项目为背景,阐述如何通过收单风险监控系统对商户数据进行侦测分析,并且将风险结果进行预警,辅助业务人员进行决策操作。最终实现对收单风险的监控目的。本文将从银行业务流程及管理需求的角度为出发点,对系统进行深层次的分析,同时考虑到实际应用和管理的场景,对系统的技术实现进行考量将Web应用服务整体架构在J2EE平台之上,按照不同层次分为展现层、服务层、持久层,将使用AJAX和JavaScript等主流方法对前台应用进行实现,同时用Hibernate来实现数据的稳定性访问。针对数据的分析处理方面,在Linux系统环境下,采用Unix编程语言与主控服务进行交互,对数据进行批量/准实时的侦测,通过Shell语言发送文件脚本及启动进程控制脚本等辅助作用。对于数据的存储则采用的是DB2数据库。本课题将以案件管理模块、风险规则管理模块、风控业务处理模块以及监控工作流模块等4大模块为核心,进行深入的探究和讨论。案件管理模块,对报警结果分析页面显示的内容,按商户建案,可以查看详细信息,查看商户的入账类型和该商户的报警结果分析,并可以对商户延迟入账等处理;风险规则管理模块,系统需提供规则制定界面,将规则制定的必要条件提供录入界面,主要包括规则的创建及测试、规则赋权及报警设置以及规则的删除等操作界面;系统管理员可对本系统的用户及角色进行增删改查功能,根据用户所属机构查看处理不同范畴的信息,对不同角色分配相应的权限;监控工作流的管理模块,侦测系统应提供警报提醒、欺诈确认、核实处理(即,发送传真、建案、暂扣、追收调查、调整商户及终端信息,记录下是欺诈调查的结论)、备注记录、效能信息统计等方面的功能支持、效能评估等方面的功能支持。通过本课题的深入探究,完成了对收单风险监控系统的既定目标,即完成了各项功能模块的前期设计预期。目前系统完成各项功能、性能等测试,符合上线要求。系统目前已经投产。
银行信贷风险监控平台的设计与实现
这是一篇关于银行信贷,风险监控,J2EE平台的论文, 主要内容为近年来,银行业不断曝出内部人偷蛀银行资金的丑闻,由于银行的业务流程更趋于自动化,系统更趋于复杂化,对信息技术的依赖性更强,国内银行的内审也变得更为复杂。金融专家坦言,如果内审真正发挥有效作用,可堵住银行90%的损失窟窿,一系列的风险便得到控制。如何随时监控风险的发生,如何将风险控制在一定范围内,对国内银行的内部审计和风险监控改革提出了更高的要求。 基于当前银行信贷风险的现状,本文对银行的风险防范进行了深入的研究,通过风险提示、预警、监测等手段,对银行一旦有风险的苗头出现,即可进行防堵,把风险消灭在萌芽状态,以避免或减弱对银行的破坏程度。本文从业务实际分析出发,详细的分析了当前银行的风险隐患,提出了信贷数据集市和全面信贷风险监控的业务思想。从技术角度,银行信贷风险监控平台使用了业界最新J2EE(JSF+Spring+Hibernate)框架技术,并通过构件技术构建出可扩展的应用解决方案,具有易于实施、松散耦合、高度可扩展等技术特点;数据存储上采用流行的ORACLE数据库技术;数据展现上采用COGNOS技术。从理论应用角度,风险监控服务平台以针对银行风险全面、多方位监控的“最佳实践”为基础,强调灵活性和标准化,以帮助实现服务管理中的运用。 本文以软件工程思想为主线,从需求分析、框架设计、数据库设计、开发环境配置、编程测试等方面,详细介绍了系统的实施过程,提出了全面的风险监控平台的集成方案。
基于J2EE框架和规则引擎的信用卡风险监控系统的构建
这是一篇关于信用卡,风险监控,业务规则,规则引擎,J2EE框架的论文, 主要内容为信用卡业务是银行的一项重要业务。随着近年来发卡量的不断增大,信用卡在给银行带来了巨额的利润的同时,也给银行造成了很大的风险。如何有效的对信用卡风险进行管理和控制已经成为发卡行的关注重点。信用卡风险监控系统是银行信用卡风险管理体系中的重要一环,它主要依赖于银行核心系统提供的信用卡交易数据。在信用卡风险监控系统中,基于规则技术的监控策略能够及时发现风险。为了适应信用卡业务快节奏的发展以及外部风险环境的变化,信用卡风险监控规则应具有相当的复杂性,规则的调整也相当频繁。此外,由于信用卡是一项较新的业务,银行对于它的风险监控本身也在不断摸索中,信用卡风险监控系统需要根据业务的发展对监控处理流程进行调整。 鉴于目前信用卡风险监控系统遇到的问题,本文引入了J2EE框架和规则引擎技术。J2EE应用具有性能稳定、开放性良好以及安全控制严格等特点,非常适合作为银行信息系统的框架。规则引擎技术将业务逻辑当作结构化的对象进行处理,使复杂的业务逻辑变成一条条简单的业务规则,而业务规则之间的复杂逻辑关系则交由规则引擎处理。它改变了以过程形式处理业务逻辑的方式,可以将业务规则的实现从具体的程序代码中抽取出来。 首先,本文深入分析了信用卡风险监控系统的业务需求,指出了传统监控系统架构在信用卡风险监控领域的不足,提出了基于J2EE框架和规则引擎的信用卡风险监控系统新的解决方案。 其次,分析和设计了系统的总体逻辑架构,并进一步给出了系统的详细设计和实现。具体论述了业务事实以及规则的表现形式,并在研究规则引擎工作原理的基础上,选取了Drools为银行构造了风险监控知识库。在此基础上,详细阐述了如何使用Struts+Spring+iBatis的轻量级J2EE框架进行系统功能的整合,并给出了系统各层的具体实现。 最后,本文对基于J2EE框架和规则引擎的信用卡风险监控系统做了总结和展望。J2EE框架和规则引擎的引入可以使监控系统具有较好的可靠性、可维护性和可修改性,更好的适应监控规则复杂性和多变性的特点,有效提高银行在信用卡风险监控工作中及时发现、及时响应、及时处理的能力,从而最大限度地减少银行由于信用卡风险造成的损失。今后还可以把规则引擎引入监控处理的权限控制、任务类型划分等领域,进一步提高系统的灵活性。
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