集团虚拟账户管理系统的设计与实现
这是一篇关于B/S架构,JAVA Spring,虚拟账户,实账户,企业端,银行端,指令的论文, 主要内容为国家外管局推出了跨国公司外汇资金管理方式改革试点的九项措施，允许符合条件的跨国公司在现行委托贷款的法律框架下，以外汇头寸日内集中方式，对境内成员公司的外汇进行集中管理。由此推出了外汇虚拟账户管理系统，由集团公司对外汇头寸进行集中管理，本文对外汇资金管理的这一发展进行分析、阐述和设计实现。 本文在比较了C／S，B／S架构的优缺点，以及JAVA技术的最新发展后，系统架构决定使用B／S架构，并采用了JAVA发展的前沿技术——Spring架构。Spring架构提供了一种相当灵活和可扩展的MVC实现，在依赖注入、AOP等方面表现优秀。 确定了系统使用的架构后，对系统进行了需求分析，包括了外汇系统的功能分析和数据分析。由此进行了系统的整体设计和详细设计，阐述了外汇虚拟账户的建立、使用直到虚拟账户销户的一系列系统定义和操作流程，并最终实施运行。 本文设计实现的虚拟账户管理系统用以帮助集团公司实现对其内部各部门资金的实时监控与管理，为集团公司业务部门在不能开立独立银行结算账户或集团公司不愿意过多开立银行结算账户情况下，提供一个集团公司内部资金管理平台。 客户对集团外汇虚拟账户系统数据的准确性，安全性和时效性作了极高的评价，使我们对外汇虚拟账户系统的进一步扩展和扩大应用充满信心。
Z银行虚拟账户业务模式及风险防范研究
这是一篇关于虚拟账户,电商平台,风险防范,对策建议的论文, 主要内容为近年来,随着移动支付的兴起,电商平台与银行业金融机构紧密合作,为自己的钱包客户搭建一套完整的具有充值、提现、查询、转账等功能的虚拟账户系统。如今,银行业金融机构的虚拟账户产品在各电商平台大量应用,很多违法犯罪,例如电信诈骗等洗钱犯罪类案件的频繁出现,就与新兴的账户体系有着千丝万缕的联系。虚拟账户业务如何在保证客户资金安全的前提下,有效的把控风险,是摆在银行业金融机构面前的一道亟待解决的难题。在此背景下,本论文以Z银行为例,首先介绍了虚拟账户的定义、设计、与实体账户的对比,然后阐述了Z银行虚拟账户业务的建设情况和风险管理现状,接着根据Z银行接入的电商平台的三种业务模式所存在的不同的风险,通过文献回顾和对同业机构和支付机构的调查研究,采用了企业风险管理理论和内部控制理论,运用了层次分析法、模糊综合评价法等风险评价方法,定性和定量相结合,对Z银行的虚拟账户业务的三种模式存在的政策风险、反洗钱风险、身份验证风险、信息保护风险、交易环节风险等诸多法律风险和操作风险进行识别、分析和评价,通过风险监测预警,最终提出相应的应对措施。本论文的研究结果表明,Z银行开展虚拟账户业务非常必要和及时,但是在当前监管政策不明晰的情况下,Z银行要对虚拟账户业务所面临的风险进行充分的评估,并借助大数据和人工智能等先进的技术手段,采用和管理手段相结合的方法,对可能出现的风险提出行之有效的对应措施来化解风险。本论文期望通过对Z银行的研究,对我国银行业金融机构的虚拟账户业务的健康发展起到良好的推动作用。
Z银行虚拟账户业务模式及风险防范研究
这是一篇关于虚拟账户,电商平台,风险防范,对策建议的论文, 主要内容为近年来,随着移动支付的兴起,电商平台与银行业金融机构紧密合作,为自己的钱包客户搭建一套完整的具有充值、提现、查询、转账等功能的虚拟账户系统。如今,银行业金融机构的虚拟账户产品在各电商平台大量应用,很多违法犯罪,例如电信诈骗等洗钱犯罪类案件的频繁出现,就与新兴的账户体系有着千丝万缕的联系。虚拟账户业务如何在保证客户资金安全的前提下,有效的把控风险,是摆在银行业金融机构面前的一道亟待解决的难题。在此背景下,本论文以Z银行为例,首先介绍了虚拟账户的定义、设计、与实体账户的对比,然后阐述了Z银行虚拟账户业务的建设情况和风险管理现状,接着根据Z银行接入的电商平台的三种业务模式所存在的不同的风险,通过文献回顾和对同业机构和支付机构的调查研究,采用了企业风险管理理论和内部控制理论,运用了层次分析法、模糊综合评价法等风险评价方法,定性和定量相结合,对Z银行的虚拟账户业务的三种模式存在的政策风险、反洗钱风险、身份验证风险、信息保护风险、交易环节风险等诸多法律风险和操作风险进行识别、分析和评价,通过风险监测预警,最终提出相应的应对措施。本论文的研究结果表明,Z银行开展虚拟账户业务非常必要和及时,但是在当前监管政策不明晰的情况下,Z银行要对虚拟账户业务所面临的风险进行充分的评估,并借助大数据和人工智能等先进的技术手段,采用和管理手段相结合的方法,对可能出现的风险提出行之有效的对应措施来化解风险。本论文期望通过对Z银行的研究,对我国银行业金融机构的虚拟账户业务的健康发展起到良好的推动作用。
Z银行虚拟账户业务模式及风险防范研究
这是一篇关于虚拟账户,电商平台,风险防范,对策建议的论文, 主要内容为近年来,随着移动支付的兴起,电商平台与银行业金融机构紧密合作,为自己的钱包客户搭建一套完整的具有充值、提现、查询、转账等功能的虚拟账户系统。如今,银行业金融机构的虚拟账户产品在各电商平台大量应用,很多违法犯罪,例如电信诈骗等洗钱犯罪类案件的频繁出现,就与新兴的账户体系有着千丝万缕的联系。虚拟账户业务如何在保证客户资金安全的前提下,有效的把控风险,是摆在银行业金融机构面前的一道亟待解决的难题。在此背景下,本论文以Z银行为例,首先介绍了虚拟账户的定义、设计、与实体账户的对比,然后阐述了Z银行虚拟账户业务的建设情况和风险管理现状,接着根据Z银行接入的电商平台的三种业务模式所存在的不同的风险,通过文献回顾和对同业机构和支付机构的调查研究,采用了企业风险管理理论和内部控制理论,运用了层次分析法、模糊综合评价法等风险评价方法,定性和定量相结合,对Z银行的虚拟账户业务的三种模式存在的政策风险、反洗钱风险、身份验证风险、信息保护风险、交易环节风险等诸多法律风险和操作风险进行识别、分析和评价,通过风险监测预警,最终提出相应的应对措施。本论文的研究结果表明,Z银行开展虚拟账户业务非常必要和及时,但是在当前监管政策不明晰的情况下,Z银行要对虚拟账户业务所面临的风险进行充分的评估,并借助大数据和人工智能等先进的技术手段,采用和管理手段相结合的方法,对可能出现的风险提出行之有效的对应措施来化解风险。本论文期望通过对Z银行的研究,对我国银行业金融机构的虚拟账户业务的健康发展起到良好的推动作用。
邮政便民全国中心业务管理子系统的设计与实现
这是一篇关于邮政便民服务站,中间件,虚拟账户,信誉度的论文, 主要内容为邮政便民服务系统是中国邮政集团公司结合互联网+发展思路,向社会提供的便民、惠民服务平台,该系统属于在线交易系统。目前全国便民服务站系统软件尚未实现统一版本,为了能够加快各地便民服务站发展速度,更充分地调动省内的积极性和主观能动性。2013年底,邮政集团公司立项建设全国中心系统,因此着手打造建设邮政便民服务站全国中心,对一期建设运行的原分省部署的便民系统进行改造,实现业务发展的集中管控,提升、优化全国中心系统处理功能和能力是亟待解决的课题。本论文首先介绍了以TUXEDO为中间层、针对邮政业务在线交易的特点、采用模块化的设计理念,通过三层B/S体系结构,实现邮政便民全国中心系统。本系统由客户交互层、服务层和资源管理层三部分构成。交互层使用WEBLOGIC并以JAVA作为开发语言,采用标准HTML配合必要的Java Script脚本和Ajax技术实现,通过运行普通的浏览器即可获得灵活易用的操作界面。后端利用J2EE企业级Web应用服务器作为运行平台,核心服务端使用TUXEDO中间件,以C++和嵌入式SQL为开发语言。使用负载均衡技术转发交易请求。其次,本文通过对邮政便民全国中心的业务管理子系统的业务需求进行了详细的分析和描述,集中实现各省便民服务站机构信息和业务信息管理,通过对原分省部署的业务系统的改造,使得交易处理、流程管控、权限检查、酬金计算等功能的实现了一点集中处理,完成数据的上收和统一存储;为个别本地自建便民系统的省份,提供多种终端类型设备开办业务的标准化的服务接口。解决了服务器端负载量大、不易扩展、无法跨越不同操作系统、难以维护等传统C/S结构的弊端。结合企业以往项目开发的经验,通过详细调研,认真分析用户需求后,得到了真实的需求分析结果,本文中以参数管理功能和酬金管理为典型业务,对典型业务完成数据建模、后台数据库设计、业务流程定义等工作,对业务模型、管理模块的处理流程进行了全面论证。随后对典型核心管理模块和功能展开了详细设计和实现。最后,本文中根据典型业务管理模块内容,设计了功能及性能测试案例,按照软件工程理论,结合生产实际软件,组织了多人次、多轮次的大规模测试,完成了功能测试、系统压力测试工作。经过测试后表明,系统测试案例的设计达到预期的验证结果,系统完全满足最初设计的功能目标和能力指标。在文章结尾的总结与展望章节,作者对本系统上线运行后的社会效益、经济效益及系统使用范围做了简要汇报。
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